310308;如何在工行办理基金定投手续

1310308、通过网上银行进行开放式基金交易的方法(网上定投请参见第五条):

310308;如何在工行办理基金定投手续

(1)请先将您的牡丹灵通卡310308、牡丹灵通卡-e时代或理财金卡注册为我行网上银行注册卡;若您已经在我行柜面购买过基金,请您将购买基金的牡丹卡注册到个人网上银行,并略过步骤(2)。

(2)请在登录个人网上银行后选择“网上基金”–>“账户管理”–>“银行端基金交易账户开户”,按提示自助办理基金交易账户开户310308;

(3)购买基金时,请选择“网上基金”–>“基金交易”–>“基金购买”,若您尚未开立所购基金的TA账户,系统会自动引导您开立TA账户,并完成基金购买;

若您已经在工行异地分行开立过基金公司TA账户,请在成功开立银行端基金交易账户后,选择“网上基金”–>“账户管理”–>“本行异地基金公司TA账户登记”,而非进行“基金公司TA账户开户”交易。一般购买一家基金公司发行的开放式基金时,只需要开立一次该基金公司的基金公司TA账户。

(4)基金赎回时,请选择“网上基金”–>“基金交易”–>“基金赎回”;

(5)如需进行基金定投业务,请您选择“网上基金”–>“基金交易”–>“基金定投设置”,按页面提示进行操作;

(6)您可以通过“网上基金”–>“我的基金”功能,对您所购买的基金进行查询;

(7)如需要查阅基金资料,请您选择“网上基金”–>“基金产品信息”。

特别提示:

请您确认已详细阅读拟购基金的基金契约、招募说明书、公开说明书、业务规则和所公告的其他信息,并接受《基金契约》所载明的所有法律条款,承诺依据《基金契约》行使权利、承担义务,自愿办理中国工商银行代理的基金业务,了解并自愿承担投资基金的风险。

(1)前端收费是指当您认购、申购基金时,须缴纳购买手续费。

(2)后端收费是指当您认购、申购基金时,不需要交纳购买手续费,但在赎回时缴纳购买手续费,且随着持有基金年限的增加,手续费逐年递减。

(3)前、后端收费的详情请您垂询各基金管理公司的相关公告信息。

如需在柜面办理定投,请携带您本人有效身份证件到我行指定网点办理牡丹灵通卡或者e时代卡,之后直接在柜面指定其为基金交易卡并办理定投业务即可,网点信息请咨询当地95588。

2、如果您签订时选择定投三年期,那么即无法更改此次定投协议,您可以选择撤销此次定投重新签订协议。

基金定投计划是指在一定的投资期间内,投资人以固定时间、固定金额申购银行代销的某支基金产品的业务。简单地说,它是类似于银行零存整取的一种基金理财业务。投资者开通基金定投后,工行系统会根据投资者申请的扣款金额、投资年限,自动每月扣款。从投资者开通基金定投业务的第2个月起,工行系统将根据投资者申请的金额、年限,自动每月第一天开始扣款,若账户余额不足,将在第二天继续扣款。每月投资最低扣款金额只需200元。交易时间、交易费用、购买价格、基金的赎回一般与正常申购相同。基金定投的特点有三: 一快:手续简便、自动扣款。投资者一次申请后,每月银行自动划账,投资者不必考虑申购时点,极大地方便了投资者的投资。 二低:起点低、风险低。基金定投的最低申购额每月仅需200元,不会使投资者有过大的经济负担。每月采取固定金额投资,当基金净值下跌,所购买的基金份额愈多;基金净值上升,所购买的基金份额愈少,由此产生平摊投资成本和降低风险的效应。 三多:坚持储蓄,积少成多;专家理财,受益良多;工行服务,便利更多。坚持储蓄,积少成多是说,基金定投之所以能实现\”小积累、大财富\”的理财目标,关键在于其复利效应高于各种储蓄存款和国债;专家理财,受益良多是说,基金定投的推出,实现了工行客户用较小金额便可参与基金投资的理财需求。工行基金定投业务选出的基金产品都具有突出的投资业绩或鲜明的产品特性,选择这类精选成熟产品,将为投资者带来更多收益。而且投资者参加基金定投获得的投资收益完全免税;工行服务,便利更多是说,目前国内其他代销机构只能固定在每月的某日划款,工行可由客户自主决定每月不同的划款日,划款弹性更大,给投资者提供了个性化的投资理财服务。 基金定投产品适用于各类投资者,但更适于稳健型的中小投资者(特别是青中年客户)。工行可根据客户不同的理财需求、财务状况建议其投资基金定投产品的比例或额度。目前工行基金定投所涉及的基金有如下几只: 工银瑞信核心价值基金(基金代码:481001)  广发稳健基金(基金代码:270002)  融通蓝筹成长基金(基金代码:161605)  诺安平衡基金(基金代码:320001)  博时精选股票基金(基金代码:050004)  南方宝元债券基金(基金代码:202101)  广发聚富基金(基金代码:270001)  申万巴黎盛利精选基金(基金代码:310308)  华安MSCI中国A股指数增强型基金(基金代码:040002)  国联安德盛稳健基金(基金代码:255010)  南方稳健成长基金(基金代码:202001)  融通深证100指数基金(基金代码:161604)您若有意在工行办理基金定投业务,请先知晓这样几件事: 1、办理基金定投业务客户应携带个人有效身份证件,并持理财金账户卡或牡丹灵通卡(e时代卡)到工行行营业网点的柜台办理有关手续。  2. 基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币,投资金额级差为100元人民币。目前,工行推出投资期限为3年和5年的两种基金定投品种(分别对应的基金定投品种代码为361和601),划款期限皆为一个月。  3. 对通过基金定投申购并确认成功的基金份额,投资人可以在业务受理时间内持本人有效身份证件和基金交易卡,到当地工行代理基金业务的营业网点随时办理基金赎回业务。  4. 与一般申购一样,基金定投申购需遵循\”未知价\”和\”金额申购\”的原则。\”未知价\”是指投资人办理基金定投申购业务后,以实际扣款当日的基金份额净值为基准进行计算。  5. 基金定投业务不收取额外费用,各基金的基金定投具体收费方式及费率标准与一般申购相同(优惠活动除外)。  6. 投资人申请开办基金定投业务后,如开通申请在法定交易时间内,则银行系统于申请当日从投资人指定的资金账户扣款;如开通申请在法定交易时间之后,则银行系统于交易申请次日从投资人指定的资金账户扣款。从投资人开办基金定投业务第2个固定期限的首个工作日起,银行系统开始从投资人指定的资金账户扣款,如果当日法定交易时间内投资人指定的资金账户余额不足,银行系统会自动于次日继续扣款,并按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额。  7. 投资人退出基金定投业务有两种方式:一种是投资人通过工行向基金管理公司主动提出退出基金定投业务申请,经基金管理公司确认后,投资人基金定投业务计划停止。另一种是投资人办理基金定投业务申请后,其指定的扣款账户内资金不足,且投资人未能按照约定及时补足申购资金,造成基金定投业务计划无法继续实施时,系统将记录投资人违约次数,如违约次数达到3次,系统会将自动终止投资人的基金定投业务。违约次数计算方法如下:若投资人本期内的资金账户余额不足,则本期扣款申购不成功,违约次数加一;在下一期次内,系统不仅要补扣上期申购款,还要扣取本期申购款,若补扣申购和本期扣款申购两者都成功,违约次数减一;若补扣申购成功且本期扣款申购不成功,违约次数不变;若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功,违约次数再加一,依此类推。  8. 若投资人在计划期内未及时交纳基金定投业务计划所规定的款项时,投资人可将上期未交款项与本期应扣款项同时存入指定的资金账户,并均按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额

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